Professionisti finanziari o consulenti finanziari aiutano i clienti a gestire correttamente i loro soldi. La carriera può essere personalmente gratificante, dal momento che stai aiutando i tuoi clienti a vivere meglio e può anche essere una carriera redditizia. Il lavoro è difficile, soprattutto all'inizio, ma molto flessibile. A causa delle strutture di compensazione comuni nel settore, un consulente affermato può andare in un periodo sabbatico prolungato e continuare a guadagnare reddito dal lavoro svolto in passato.
Nella maggior parte dei casi, avrai bisogno di almeno un diploma di laurea, di solito in finanza, economia, economia o statistica, oltre a uno stage, per lavorare come consulente finanziario. Alcuni datori di lavoro o clienti insisteranno su un master. Esistono diversi sottotipi di consulenti finanziari, come i pianificatori finanziari. I sottotipi, a loro volta, hanno sottotipi.
Se hai bisogno di certificazioni professionali e di quali certificazioni hai bisogno, dipenderà dal sottotipo di appartenenza e da chi lavori (indipendentemente dal fatto che lavori per il pubblico, ad esempio). Se hai bisogno di certificazione o no, tuttavia, è sempre consigliato,
Ecco una lista delle 10 migliori opzioni di lavoro da valutare per le major finanziarie .
Come usare le liste delle abilità
Puoi usare gli elenchi delle competenze per capire se un determinato tipo di lavoro è adatto per te. Ad esempio, se hai quello che serve per essere un professionista finanziario, potresti scegliere di specializzarti in finanza.
Quindi, quando sei pronto per la ricerca di un lavoro, puoi utilizzare i nomi di queste competenze come parole chiave nel tuo curriculum o in altri materiali applicativi. Quando scrivi la tua lettera di presentazione , puoi di nuovo evidenziare alcune delle tue abilità rilevanti. Per il tuo colloquio, preparati a fornire esempi di momenti specifici in cui hai incarnato queste abilità.
Naturalmente, ogni lavoro richiederà competenze ed esperienze diverse, anche se le posizioni sono esteriormente simili, quindi assicurati di leggere attentamente la descrizione del lavoro prima di applicare.
Potresti anche voler rivedere le nostre liste di abilità elencate per mestiere e tipo di abilità .
Le migliori competenze professionali finanziarie
Naturalmente, per essere un consulente finanziario, è necessario essere a conoscenza di leggi e regolamenti, strutture fiscali, strumenti finanziari e teoria economica. Ma ci sono diverse soft skills di base di cui avrai bisogno e che potrebbero non essere coperte a scuola.
Comunicazione
Per dare consigli, si deve ovviamente comunicare chiaramente. Un buon consulente comprende ciò che il cliente desidera e ha bisogno e può rispondere alle domande e persino anticipare le domande che il cliente non pensa di porre. Di fatto, la comunicazione così importante per una carriera di successo nel settore finanziario è così importante che alcuni pianificatori finanziari raccomandano che gli aspiranti consulenti ottengano una laurea in comunicazione, piuttosto che in finanza o economia.
Gestire lo stress
La finanza è un campo di posta molto alta, perché se qualcuno commette un errore, le vite potrebbero essere tutte rovinate. È fondamentale essere in grado di mantenere la consapevolezza della gravità della situazione lasciando andare lo stress stesso.
Non solo un consulente stressato dà un servizio scadente, ma non c'è una buona ragione per mettere in pericolo la salute attraverso lo stress continuo.
Attenzione ai dettagli
Come consulente finanziario, dovrai prestare molta attenzione ai dettagli, in parte perché gestisci i numeri. Spostare accidentalmente una cifra decimale a causa della spensieratezza non è un'opzione. E dimenticare una "piccola" regolamentazione potrebbe essere la differenza tra aiutare con successo un cliente e deviare in attività criminali - o semplicemente non ottenere il miglior ritorno possibile del cliente.
Problem Solving
Dare consigli finanziari è, ovviamente, tutto sulla risoluzione dei problemi per i vostri clienti. Puoi imparare i dettagli tecnici del campo a scuola e in altre forme di formazione, come il tuo tirocinio, ma devi fornire la possibilità di mettere insieme tutte queste informazioni e applicarle alla particolare situazione del tuo cliente.
Metti in evidenza le competenze acquisite durante gli studi, i tirocini e i lavori svolti durante il college nelle tue lettere di presentazione, curriculum e domande di lavoro.
Finance Major Skills List
AC
- Avanzato di Microsoft Excel
- Analizzando le entrate e le spese
- Analizzando la relazione tra rischio e rendimento
- Applicazione dell'analisi di regressione
- Applicazione del concetto di valore temporale del denaro
- Valutare i fogli di equilibrio
- Asset allocation all'interno di un portafoglio
- Attenzione ai dettagli
- Back Testing Investimenti potenziali
- Calcolo dei rapporti dei guadagni di prezzo
- Calcolo del ritorno sull'investimento
- Calcolo dell'interesse semplice e composto
- Effettuare ricerche quantitative
- Collaborazione su progetti
- Compilazione dei sommari esecutivi
- Condurre ricerche qualitative
- Costruire un argomento persuasivo
- Costruire fogli di equilibrio
- Creazione di modelli finanziari
- Creazione di dichiarazioni di reddito e spese
- Pensiero critico
D - L
- Il processo decisionale
- Determinazione dei guadagni di prezzo sui rapporti di crescita
- Elaborazione di dichiarazioni di guadagni trattenuti
- Dichiarazioni di dissezione del flusso di cassa
- Valutare lo stato finanziario delle aziende
- Spiegare i determinanti della struttura del capitale di un'azienda
- Facilitare le discussioni di gruppo
- Funzionalità con programmi di gestione dati
- Progetto finanziario
- Ricavi previsionali
- Lingua straniera
- Formulare analisi dei budget di capitale
- Analisi fondamentale dei titoli
- Integrità
- Comando
M - Q
- Gestire un portafoglio simulato
- Metodi per le simulazioni Monte Carlo
- Microsoft Powerpoint
- Motivare gli altri
- Multitasking
- Prendere appunti
- Presentazione
- Dare priorità
- Problem Solving
- Produrre dichiarazioni di flusso di cassa
- Spese di proiezione
- Gestione di progetto
- Fornire feedback
- Analisi quantitativa dei titoli
R - Z
- Ricevere critiche
- Revisione delle dichiarazioni di guadagno trattenuto
- L'assunzione di rischi
- Risoluzione di equazioni
- Gestione dello stress
- Taking Initiative
- Lavoro di squadra
- Presa di prova
- Gestione del tempo
- Comunicazione verbale
- Scrivere rapporti di ricerca
- Scrittura di analisi di magazzino
Più elenchi di competenze
Ecco un elenco di competenze che i datori di lavoro stanno cercando, tra cui competenze trasversali, competenze generali e competenze difficili per una varietà di lavori diversi.