Descrizione del lavoro dell'advisor finanziario
Cosa fanno i consulenti finanziari? I consulenti finanziari aiutano i clienti a creare piani fattibili per gestire le loro finanze date situazioni individuali e familiari.
Nuovi clienti
I consulenti finanziari dedicano molto tempo ed energia, in particolare durante le prime fasi della loro carriera, completando la lista dei clienti con la ricerca di nuovi clienti.
Si incontrano con i potenziali clienti e cercano di convincerli ad aderire come clienti. Coinvolgono clienti consolidati e li intervistano per valutare la loro tolleranza al rischio e gli obiettivi finanziari.
Consigli di investimento
I consulenti finanziari raccomandano un mix di investimenti come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento e immobili per aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi per il risparmio del college, la pensione e la creazione di ricchezza. Raccomandano una ripartizione delle attività coerente con la tolleranza al rischio dei clienti e della loro fase di vita.
Dove lavorano i consulenti finanziari
I consulenti finanziari lavorano spesso per grandi aziende di servizi finanziari, anche se potrebbero essere collocati in piccoli uffici locali per queste imprese. Molti consulenti finanziari gestiscono la propria attività e lavorano in modo indipendente o con pochi partner.
Istruzione, formazione e certificazioni
I consulenti finanziari devono guadagnare un diploma di laurea per qualificarsi per le posizioni. Gli advisor beneficiano di corsi in economia, matematica, finanza, investimenti, contabilità e fiscalità.
La maggior parte delle aziende di servizi finanziari hanno programmi di formazione per dotare i laureati e i cambiavalute con le conoscenze e le competenze fondamentali. Il settore finanziario può migliorare la loro credibilità con i clienti guadagnando una certificazione di pianificazione finanziaria come la certificazione Financial Planner Designation (CFP).
Stipendi di consulenti finanziari
Secondo il Bureau of Labor Statistics, i consulenti finanziari hanno guadagnato in media $ 90,530 nel 2016.
Il 10% dei consulenti finanziari ha guadagnato almeno $ 208.000 mentre il 10% inferiore ha guadagnato meno di $ 41.160. I consulenti finanziari che lavorano per le imprese di investimento hanno guadagnato salari superiori alla media e gli advisor che lavorano per le banche comunitarie e le cooperative di credito tendono a guadagnare salari inferiori alla media.
Compensazione e bonus basati sulle prestazioni
I consulenti che sono assunti da società di servizi finanziari ricevono spesso bonus e tale compenso non è incluso in queste cifre. Il risarcimento è legato direttamente alla produttività in termini di commissioni per prodotti venduti, beni gestiti e / o numero di piani finanziari generati.
Dal momento che la retribuzione e la sicurezza del lavoro sono fortemente basate sulle prestazioni, vi è un alto tasso di abbandono per i nuovi consulenti che non sono in grado di affrontare la sfida di costruire un elenco di clienti fattibile.
Consulente finanziario / competenze di pianificazione
Ecco un elenco di competenze che i pianificatori finanziari e i consulenti hanno bisogno di curriculum, lettere di presentazione, domande di lavoro e interviste. Le competenze richieste variano in base al lavoro per il quale si sta applicando, quindi rivedere anche il nostro elenco di abilità elencate per tipo di lavoro e tipo di abilità .
AC
- Contabilità
- Precisione
- Ascolto attivo
- consulenza
- Analisi
- analitico
- Analizzando le tendenze del mercato azionario
- Valutare la tolleranza al rischio
- Bilanciamento del rischio e ricompensa
- budgeting
- Costruire relazioni
- Riunioni del cliente
- Servizio Clienti
- Chiamata a freddo
- collaborare
- Comunicazione
- Conformità
- Standard di conformità
- Consulenza
- Affrontare le battute d'arresto
- counseling
- Creare portafogli
- Pensiero critico
- Assistenza clienti
D - I
- Orientamento dei dettagli
- imprenditoriale
- Pianificazione
- Valutazione delle esigenze del cliente
- spiegando
- Funzionalità con software per computer
- Compilazione di moduli e applicazioni
- Analisi finanziaria
- Certificazione di pianificazione finanziaria
- Strumenti di pianificazione finanziaria
- Collegio di finanziamento
- Flessibilità
- Regole e regolamenti del settore
- Standard del settore
- influenzare
- istruire
- Integrità
- interpersonale
- Interpretazione dei rapporti di ricerca
- investimenti
- intervistare
M - P
- Gestione dei portafogli
- Marketing
- Matematico
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivazione
- Networking
- Apprendimento continuo
- organizzativa
- Gestione delle prestazioni
- Persistenza
- persuasivo
- Immissione di transazioni
- Presa della corrente
- Presentazione
- Problem Solving
- Promozione
- Prospezione per i clienti
R - W
- raccomandando
- reclutamento
- Ricerca
- elasticità
- Pianificazione della pensione
- I saldi
- Auto-diretto
- Semplificazione dei concetti complessi
- Social media marketing
- Pianificazione strategica
- Pensiero strategico
- Gestione dello stress
- supervisione
- Pianificazione fiscale
- Gestione del tempo
- Formazione
- Comunicazioni verbali
- Gestione patrimoniale
- Lavorare in modo indipendente
- Comunicazioni scritte
- scrittura
Prospettiva di occupazione
Secondo il Bureau of Labor Statistics, l'impiego di consulenti finanziari personali crescerà del 15 percento dal 2016 al 2026, molto più velocemente della media di tutte le occupazioni.
I fattori che incidono sulla crescita includono l'invecchiamento della popolazione dei pensionati che necessitano di aiuto nella pianificazione finanziaria e la tendenza verso le risorse pensionistiche autogestite al posto delle pensioni controllate dalle società. L'uso esteso di risorse di pianificazione automatizzate può limitare la crescita delle opportunità per i consulenti finanziari.
Fatti rapidi: consulente finanziario ( manuale di prospettiva professionale )
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